एसबीआई बैंक से पर्सनल लोन कैसे ले, जानिए पूरी प्रोसेस

एसबीआई बैंक से पर्सनल लोन कैसे ले, जानिए पूरी प्रोसेस
एसबीआई बैंक से पर्सनल लोन कैसे ले, जानिए पूरी प्रोसेस 2

एसबीआई अपने ग्राहकों को उनके पर्सनल एक्सपेंस के लिए पर्सनल लोन की सुविधा प्रदान करती है कस्टमर अपने विभिन्न जरूरतों को पूरा करने के लिए पर्सनल लोन बैंकों के माध्यम से लेती है इस पोस्ट में एसबीआई पर्सनल लोन की योग्यता ब्याज दरें और लोन कैसे मिलेगा से संबंधित जानकारी देंगे।

एसबीआई बैंक अपने ग्राहकों को किसी निश्चित समय के लिए निश्चित राशि को निश्चित ब्याज दर से प्रदान करती है।

एसबीआई की विभिन्न लोन के लिए ब्याज दर अलग अलग होती है एसबीआई पर्सनल लोन की ब्याज दरें 10.30% प्रति वर्ष से शुरू होती है sbi पर्सनल लोन की ईएमआई यह बैंक अपने ग्राहकों को 20 lakh रुपए तक की लोन राशि को 6 साल की अवधि के लिए प्रदान करती है एसबीआई ग्राहकों को फ्री अप्रूव्ड पर्सनल लोन की सुविधा भी प्रदान करती है एसबीआई पर्सनल लोन की अन्य जानकारी नीचे वर्णित है।

SBI पर्सनल लोन- वर्ष 2022
ब्याज़ दर10.30%-15.10% प्रति वर्ष
लोन राशि₹ 20 लाख तक
न्यूनतम मासिक आय₹ 15000 प्रति माह
लोन अवधि6 साल तक
प्रोसेसिंग फीसलोन राशि की 1.50% तक (अधिकतम ₹15,000)

एसबीआई पर्सनल लोन की ब्याज दरें

एक्सप्रेस क्रेडिट

रक्षा अर्धसैनिक भारतीय कोस्ट गार्ड के नौकरी पेशा कस्टमर के लिए पर्सनल लोन की ब्याज दरें

प्रकारब्याज दरें (प्रति वर्ष)
टर्म लोन10.30%-11.80%
ओवरड्राफ्ट10.80%-12.30%

केंद्र सरकार राज्य सरकार पुलिस रेलवे केंद्रीय पब्लिक सेक्टर एंटरप्राइजेज के कस्टमर के लिए ब्याज दरें

प्रकारब्याज दरें (प्रति वर्ष)
टर्म लोन10.30%-12.80%
ओवरड्राफ्ट10.80%-13.30%

अन्य कॉर्पोरेट के आवेदन के लिए पर्सनल लोन की ब्याज दरें

प्रकारब्याज दरें (प्रति वर्ष)
टर्म लोन11.30%-13.60%
ओवरड्राफ्ट11.80% -14.10%

एक्सप्रेस एलिट योजना

ऐसे सामान्य कस्टमर जिनका एसबीआई में अकाउंट है के लिए ब्याज दरें

आवेदक के प्रकारब्याज दरें (प्रति वर्ष)
जिनका एसबीआई में सैलरी अकाउंट है10.30%-11.80%
वे आवेदक जिनका अन्य बैंकों में सैलरी अकाउंट है10.55%-12.05%

एक्सप्रेस लाइट स्कीम

इस प्रकार की स्कीम में एसबीआई बैंक अपने ग्राहकों को एक्सप्रेस क्रेडिट स्कीम में दी गई ब्याज दरों से 1% अधिक चार्ज करती है

सीएलपी पोर्टल के जरिए एसबीआई क्विक पर्सनल लोन स्कीम

इसमें ऐसे ग्राहक जिनका एसबीआई में सैलरी अकाउंट नहीं है उनको पर्सनल लोन की सुविधा दी जाती है इसमें एसबीआई ग्राहकों से एक्सप्रेस क्रेडिट स्कीम में दी गई ब्याज दरों से 0.25% से अधिक शुल्क लिया जाता है।

अन्य योजनाएं

प्रोडक्टब्याज दरें (प्रति वर्ष)
एक्सप्रेस क्रेडिट इंस्टा टॉप-अप लोन11.40%
YONO के ज़रिए नॉन-सीएसपी कस्टमर के लिए प्री-अप्रूव्ड पर्सनल लोन13.30%

एसबीआई पेंशन लोन योजना

योजनायेंब्याज दरें (प्रति वर्ष)
एसबीआई पेंशन लोन10.45%
जय जवान पेंशन लोन10.45%
ट्रेजरी & पीएसयू पेंशनर के लिए पर्सनल लोन योजना10.45% -10.95%
प्री-अप्रूव्ड पेंशन लोन (PAPNL)10.45%
प्री-अप्रूव्ड इंस्टा पेंशन टॉप-अप10.45%

एसबीआई पर्सनल लोन का अन्य बैंकों के साथ तुलना

बैंक/ लोन संस्थानब्याज दरें (प्रति वर्ष)
एसबीआई10.30% – 15.10%
HDFC बैंक11.00% से शुरूअप्लाई करें
पीएनबी9.30% – 15.85%
ICICI बैंक10.75% से शुरूअप्लाई करें
ऐक्सिस बैंक10.25% से शुरूअप्लाई करें
कोटक महिंद्रा बैंक10.99% से शुरूअप्लाई करें
इंडसइंड बैंक10.49% से शुरूअप्लाई करें
IDFC फर्स्ट बैंक10.75% से शुरूअप्लाई करें
बजाज फिनसर्व13.00% से शुरूअप्लाई करें
टाटा कैपिटल10.99% से शुरूअप्लाई करें

नोट टेबल में दी गई ब्याज दरें बदल सकती है

  • एसबीआई पर्सनल लोन फीस वसूल
  • एसबीआई कवच पर्सनल लोन का फीस
प्रोसेसिंग फीसशून्य
प्री-पेमेंट फीसशून्य
फोरक्लोज़र फीसशून्य

एसबीआई पेंशन लोन का फीस

प्री-पेमेंट फीसप्रीपेड राशि पर 3%। अगर एक ही योजना के तहत लिए गए नए लोन की राशि से अकाउंट बंद कर दिया जाता है तो कोई प्रीपेमेंट / फोरक्लोज़र फीस नहीं।
EMI/NMP रेश्यो (फैमिली पेंशनर)33% तक
EMI/NMP रेश्यो (अन्य पेंशनर)50% तक

एसबीआई एक्सप्रेस क्रेडिट का फीस

प्रीपेमेंट फीसप्रीपेड राशि पर 3%
पीनल इंटरेस्ट@ 2% प्रति महीने

एसबीआई क्विक पर्सनल लोन फीस

प्रोसेसिंग फीस1.50% (₹1,000-₹15,000)
पीनल इंटरेस्ट@2% प्रति महीने
प्रीपेमेंट फीसप्रीपेड राशि पर 3%। अगर एक ही योजना के तहत लिए गए नए लोन की राशि से अकाउंट बंद कर दिया जाता है तो कोई प्रीपेमेंट / फोरक्लोज़र फीस नहीं।

एसबीआई पर्सनल लोन के प्रकार

एसबीआई बैंक अपने कस्टमर को एक्सप्रेस क्रेडिट लोन एसबीआई पेंशन लोन एक्सप्रेस एलिट और फ्री अप्रूव्ड पर्सनल लोन की सुविधा प्रदान करती है।

1. एसबीआई कोविड-19 लोन

इसका उद्देश्य स्वयं या परिवार के सदस्यों के हित के इलाज के लिए या लोन प्रदान किया जाता है।

  • इस लोन की राशि 25000 रुपए से₹500000 तक।
  • अवधि 5 वर्ष तक के लिए
  • ₹0 की प्रोसेसिंग फीस होती है।

एसबीआई पेंशन लोन

इसका उद्देश्य केंद्र या राज्य सरकार के पेंशनर रक्षा पेंशनर और फैमिली पेंशनर की आर्थिक जरूरतों को पूरा करने के लिए होता है।

इसमें लोन राशि केंद्र व राज्य सरकार के कर्मचारियों के लिए 1400000 रुपए तक राशि 5 साल की अवधि के लिए होती है रक्षा पेंशनर के लिए यह राशि 14 लाख तक राशि 7 साल की अवधि के लिए होती  है फैमिली पेंशन पेंशनर के लिए ₹500000 तक की राशि 5 साल की अवधि के लिए दी जाती है।

एसबीआई एक्सप्रेस क्रेडिट पर्सनल लोन

इसका उद्देश्य एसबीआई में सैलेरी अकाउंट होल्डर को उनकी व्यक्तिगत जरूरत को पूरा करने के लिए 2000000 रुपए तक की राशि 6 साल की अवधि के लिए प्रदान की जाती है।

एसबीआई प्रे अप्रूव्ड पर्सनल लोन

इस पर्सनल लोन की सुविधा ऐसे ग्राहकों को मिलती है जिनका एसबीआई बैंक में सेविंग अकाउंट है।

इस पर्सनल लोन को एसबीआई योनो ऐप के जरिए ग्राहकों को इंस्टेंट पर्सनल लोन ऑफर के रूप में प्रदान किया जाता है इसमें लोन की राशि ₹800000 तक होती है।

एसबीआई क्विक पर्सनल लोन

इस प्रकार के लोन की सुविधा को ऐसे ग्राहकों को दिया जाता है जिनका एसबीआई बैंक में सैलरी अकाउंट नहीं है।

 इसमें पर्सनल लोन की राशि 2000000 रुपए 6 साल की अवधि के लिए होता है इसमें प्रोसेसिंग फीस 1.50% प्लस जीएसटी चार्ज किया जाता है।

एसबीआई रियल टाइम एक्सप्रेस क्रेडिट पर्सनल लोन

यह लोन योनो ऐप के माध्यम से सरकार तथा रक्षा सैलरी वाले कस्टमर को प्रदान किया जाता है यह यह लोन पूर्ण रूप से डिजिटल पर्सनल लोन है इस राशि को तुरंत ही प्रदान की जाती है इसमें लोन की न्यूनतम राशि ₹25000 और अधिकतम लोन राशि आर डी एक्स सी के लिए 3000000 रूपए और आर डी एक्स सी एलिट के लिए 3500000 रुपए होती है यह राशि 0.75 प्रतिशत तक प्रोसेसिंग फीस के साथ 6 साल की अवधि के लिए प्रदान किया जाता है।

पर्सनल लोन के लिए योग्य शर्तें

वर्तमान में एसबीआई बैंक के द्वारा पर्सनल लोन के लिए निम्न शर्तों को पूरा करना आवश्यक है।

एसबीआई एक्सप्रेस क्रेडिट पर्सनल लोन की शर्तें

आवेदक को केंद्र राज्य अर्ध शासकीय केंद्र या राज्य सार्वजनिक क्षेत्र के उपक्रमों कारपोरेट और राष्ट्रीय स्तर पर मान्यता प्राप्त शैक्षणिक संस्थानों में कार्यरत होना चाहिए।

आवेदक का एसबीआई बैंक में सैलरी अकाउंट होना चाहिए

आवेदक की न्यूनतम मासिक आय ₹15000 होनी चाहिए आवेदक का ईएमआई या एन एम आई अनुपात 50% से कम हो

एसबीआई पर्सनल लोन की शर्तें

इसमें आवेदक को केंद्र राज्य अर्थ शासकीय केंद्र और राज्य के सार्वजनिक उपक्रम कारपोरेट और शैक्षणिक संस्थानों में कम से कम 1 साल काम किया हो।

इसमें आवेदक की आयु 51 से 58 वर्ष के बीच होनी चाहिए यह लोन आवेदक को मिलता है जिनका एसबीआई बैंक में किसी प्रकार का अकाउंट नहीं हो।

  • आवेदक की न्यूनतम सैलरी 15000 होनी चाहिए
  • इस लोन के लिए ईएमआई या एन ई एम आई रेश्यो 50% से कम होनी चाहिए
  • एसबीआई कवच पर्सनल लोन की शर्तें
  • यह पर्सनल लोन सीएसपी और नॉन टीएसपी कस्टमर के लिए होता है
  • ऐसे कस्टमर जिनका एसबीआई बैंक में सेविंग अकाउंट हो
  • एसबीआई रियल टाइम एक्सप्रेस क्रेडिट पर्सनल लोन की शर्तें
  • सरकार और रक्षा सैलरी पैकेज अकाउंट होल्डर को यह लोन की सुविधा प्रदान की जाती है
  • इसमें आरटी एक्ससी के लिए न्यूनतम मासिक आय 15000 रुपए और उससे अधिक को और आरती एक्स सी दिल्ली के लिए न्यूनतम सैलरी ₹100000 या उससे अधिक वाले हो
  • इस लोन के लिए एम आई या एन ए एम आई रेसो आर टी एक्स सी के लिए 50% से कम और आरती एक्ससी एलिट के लिए 60% से कम हो
  • एसबीआई पेंशन लोन की शर्तें
  • केंद्र व राज्य सरकार के पेंशनर हो
  • आवेदक की आयु 76 वर्ष से कम हो एसबीआई बैंक में पेंशन अकाउंट होना चाहिए आवेदक का पेंशन अकाउंट लोन के आवेदन के पहले और बाद में भी हो
  • रक्षा पेंशनर के लिए शर्तें
  • इसमें अधिकतम आयु 76 वर्ष की होती है
  • नौसेना वायु सेना और धनी अर्धसैनिक बलों के पेंशनर होना चाहिए
  • पेंशन अकाउंट एसबीआई बैंक में हो
  • फैमिली पेंशनर के लिए शर्तें
  • इसमें मृतक पेंशनर के बदले पेंशन पाने वाले व्यक्ति पर लागू होती है
  • इसमें आवेदक को 76 वर्ष से अधिक ना हो
  • एसबीआई पर्सनल लोन के लिए जरूरी दस्तावेज
  • कस्टमर को एसबीआई बैंक से पर्सनल लोन लेने के लिए कुछ महत्वपूर्ण दस्तावेज की आवश्यकता पढ़ सकती है जो इस प्रकार है

मूल पहचान पत्र

जैसे पासपोर्ट पैन कार्ड मतदाता पहचान पत्र ड्राइविंग लाइसेंस आधार कार्ड इत्यादि

एड्रेस प्रूफ के लिए राशन कार्ड पासपोर्ट बैंक अकाउंट स्टेटमेंट बिजली बिल टेलीफोन बिल ड्राइविंग लाइसेंस प्रॉपर्टी परचेज एग्रीमेंट आधार कार्ड इत्यादि।

इनकम प्रूफ के लिए बैंक अकाउंट स्टेटमेंट सैलेरी स्लिप आइटीआर फॉर्म 16A इत्यादि।

एसबीआई कस्टमर केयर टोल फ्री नंबर

एसबीआई बैंक अपने ग्राहकों को पर्सनल लोन से संबंधित जानकारी के लिए कुछ टोल फ्री नंबर की सुविधा दी है जो इस प्रकार है।

1800 1234/1800 11 22 11/18004253800/

एसबीआई ईमेल एड्रेस

एसबीआई बैंक में पर्सनल लोन व अन्य बैंक संबंधित जानकारी के लिए email address  —contact [email protected] के माध्यम से भी संपर्क कर सकते हैं।

नोट : हमें यकीन है आपको ये हमारी पोस्ट पसंद आयी होगी यदि इस लेख के किसी भी अंस में किसी भी तरह कोई कमियां है तो कमेंट करके जरूर बताएं इस पोस्ट को अपने दोस्त व सोशल मीडिया में शेयर करना ना भूले। नए – नए जानकारी के लिए नियमित रूप से हमारे वेबसाइट पर विजिट करें।